Markteinführung

Einführung in CFDs

Ein Differenzkontrakt (CFD) ist ein einfaches und bequemes Finanzinstrument, das maximale Transparenz und geringe Kosten bietet. Es kann verwendet werden, um mit Aktien, Indizes, Devisen, Anleihen, ETFs und Rohstoffen zu handeln, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert selbst kaufen zu müssen. Der Händler eröffnet einen CFD auf ein Anlageprodukt zu einem bestimmten Kurs und die Differenz zwischen dem Eröffnungskurs und dem Schlusskurs (bei einem erfolgreichen Handel) ist der Gewinn. Die meisten Broker bieten beim CDF-Handel einen Hebel von x200 bis x400 an.

Hebel

Mit einem Hebel können die Händler CFD-Positionen mit dem Geld des Brokers eröffnen (vorbehaltlich einer Marginanforderung). Potenzielle Gewinne werden erhöht – ebenso wie potenzielle Verluste.

Beispiel:

Sie entschließen sich, Amazon-Aktien zu kaufen. Anstatt 1.000 Aktien von Amazon bei einem Börsenmakler zu kaufen, verwenden Sie eine Handelsplattform, um einen CFD auf 1.000 Amazon-Aktien zu eröffnen. Wenn der Preis der Amazon-Aktie um 5 Dollar pro Aktie fällt, würden Sie einen Verlust von 5.000 Dollar erzielen. Wenn der Preis der Amazon-Aktie um 5 Dollar pro Aktie ansteigt, würden Sie einen Gewinn von 5.000 Dollar erzielen. Der Vorteil von CFDs ist, dass Sie die Aktien nicht gekauft haben, was Ihre Handelskosten reduziert.

Warum mit CFDs handeln?

Hoher Hebel

Broker bieten für die meisten CFD-Anlageprodukte einen hohen Hebel an. x400 ist normal, wohingegen hochvolatile Anlageprodukte wie Kryptowährungen möglicherweise nur einen Hebel von x20 erlauben. Ein Hebel ermöglicht Ihnen ein größeres Exposure bei jeder offenen Position, aber Sie müssen auch eine Marginanforderung (normalerweise zwischen 3-50 %) einhalten, um die offenen Positionen zu decken. Ein Hebel kann Ihre Gewinne potenziell erhöhen, aber auch Ihre möglichen Verluste vergrößern.

Zugang zu globalen Märkten über eine Plattform

CFDs bieten regulären Händlern sofortigen Zugang zu über 4.000 internationalen Märkten. Abhängig von Ihrem Broker können Sie Tag und Nacht mit minimalen Einschränkungen handeln, da fast immer irgendwo auf der Welt eine Börse geöffnet ist.

Keine Beschränkungen für Shorts oder Anleihen

Wenn Sie CFDs handeln, kaufen Sie niemals den Basiswert. Dies bedeutet, dass Sie das Finanzinstrument jederzeit shorten können, ohne dass eine Kreditaufnahme erforderlich ist. Es gibt auch keine separaten Marginanforderungen für Long- und Short-Positionen.

Keine Gebühren auf Auftragsausführungen

Jeder gute CFD-Broker bietet eine ganze Reihe von Auftragsausführungen an, wie z.B. Stops und Limits. Einige bieten möglicherweise anspruchsvollere limitierte Aufträge an. Diese Aufträge sollten vollautomatisch und völlig kostenlos sein.

CFD-Broker erzielen ihre Gewinne über die Spreads (die Differenz zwischen dem Briefkurs und dem Geldkurs). Die Spreads können fest oder variabel sein und sich je nach Anlageprodukt und Kontotyp des Händlers unterscheiden. Es sollten keine weiteren Gebühren oder Provisionen in Bezug auf den eigentlichen Handel anfallen, mit der möglichen Ausnahme von Rollover.

Unbegrenztes Daytrading

Im Gegensatz zu traditionellen Brokern gibt es bei CFD-Brokern in der Regel keine Einschränkungen beim Daytrading. Es gibt weder einen Mindestkapitaleinsatz noch eine Begrenzung der Anzahl der täglichen Handelsvorgänge. Sie können oft ein Konto mit nur 250 USD eröffnen und sofort mit dem Daytrading beginnen.

Breite Auswahl an Anlageprodukten

CFD-Händler können sich spezialisieren oder diversifizieren, wie es ihnen gefällt. Die meisten Broker bieten eine Reihe von Forex- & Krypto-Paaren, Aktien, Indizes, Rohstoffen, Anleihen und ETFs an. Als CFD-Händler sind Sie nicht auf eine bestimmte Anlageklasse beschränkt.

Sicherer Handel mit CFDs

Überprüfen Sie Ihre Spreads

CFD-Broker erzielen ihre Gewinne über Spreads. Dies ist eine völlig legitime Praxis und ehrliche Broker benennen die Spreadkosten sehr transparent. Es liegt in Ihrer Verantwortung, die Spreads für jeden Handel zu prüfen und zu verstehen, wie sie sich auf Ihren potenziellen Gewinn und Verlust auswirken können – insbesondere wenn Sie kleine Positionen eröffnen. Die Spreads können fest oder variabel sein, und manche Händlerkonten bieten niedrigere Spreads als andere.

Entscheiden Sie sich für einen registrierten Broker

Es gibt immer noch einige betrügerische Broker da draußen. Sie überleben in der Regel nicht sehr lange, da sich das schnell herumspricht. Sie müssen jedoch prüfen, ob ein Broker registriert ist, die Cybersicherheit ernst nimmt (Comodo SSL ist ein guter Indikator) und über eine starke Datenschutzpolitik und einen guten Kundenservice verfügt.

Die Risiken verstehen

Der CFD-Handel bietet aufgrund der inhärenten Volatilität der Basiswerte potenziell hohe Gewinne. Aber die Märkte können sich schnell in beide Richtungen bewegen und als Reaktion auf globale Ereignisse plötzliche Abschwünge erleben. Selbst erfahrene Händler verlieren manchmal Geld. Es ist wichtig, das Risikomanagement mit Ihrem Kundenbetreuer zu besprechen und sicherzustellen, dass Sie wissen, wie Sie einen Hebel vernünftig einsetzen können. Als CFD-Händler sollten Sie damit rechnen, manchmal Geld zu verlieren und sollten nie mehr investieren, als Sie sich leisten können, zu verlieren.